杭州警方近期破获了一起特大黄金期货诈骗案——“世纪黄金”诈骗案，该案涉案金额高达600多亿元，受害者遍布全国。让人匪夷所思的是，“世纪黄金”诈骗过程长达近4年，而且是在众多执法监督部门的“眼皮下”通过有影响的媒体大肆宣传作案。

　　600亿元的陷阱

　　“世纪黄金”设立了20多家代理机构，招募工作人员246人，其中杭州总部116人，涉案金额高达近600亿元。

　　国庆长假后的第一天，杭州上城公安分局经侦大队就为 “世纪黄金”案的进一步侦破和善后工作忙个不停。该大队一位警官在电话中告诉记者，从6月份开始，他们几乎每天都能接到“世纪黄金”受害者的投诉举报电话。

推荐阅读

[热点]重拾升势 黄金后市或可看高一线

黄金有望再上层楼

　　“世纪黄金”全称为浙江世纪黄金制品有限公司，这家公司曾经不只在杭州能呼风唤雨，就是在全国炒金界也是鼎鼎有名。该公司自2005年4月成立以来，在上海、温州、萧山等地设立分支机构，在西安、长沙、石家庄、深圳、福州等地设立了20多家代理机构，招募工作人员246人，其中杭州总部116人。

　　“世纪黄金”从事的业务实质上就是代理个人进行网上期货炒金交易，名义上是提供交易平台收取手续费，实质是设陷与客户进行对赌骗钱。

　　黄金期货交易是今年1月份上海期货交易所才推出的，而且交易主要是在抗风险能力高的机构之间进行。为了控制风险，同时还规定：“黄金期货合约交易单位为1000克/手，交割方式为实物交割，但自然人客户持仓不允许进入交割月，不能进行实物交割。”这一规定让资金实力弱、抗风险能力低的人难以进场交易。2005年时中国根本就没有黄金期货交易。当时上海金交所虽有现货延期交易，但也只是在机构之间进行，不对个人开放此业务。

　　国务院办公厅《关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知》明文规定：“严禁从事黄金期货交易，严禁设立各类形式的黄金期货市场。”

　　可见当时“世纪黄金”所从事的业务即使不设陷与客户对赌，也是明显的违法行为。但令人不解的是，“世纪黄金”公司却在众多执法监督部门的眼皮下，而且还通过凤凰卫视等一些权威媒体大肆宣传其“经营之道”，招揽合作者和投资者，竟然设陷行骗长达近4年之久。在众多受害者不断报案的情况下，公安部门两次向证券监督部门提请认定其行为是否违法的情况后，才得以查处，这时其涉嫌的非法经营额已近600亿元。

　　披着“羊皮”打擦边球

　　“世纪黄金”披着一张 “羊皮”，但是无论这张“羊皮”缝制得多么完美，最终也掩盖不了“狼”的本质。

　　“世纪黄金”之所以能行骗长达近4年而不被查处，主要是其披着一张“羊皮”打政策擦边球，让人很难分辨。“世纪黄金”上级主管监督部门一位人士接受记者电话咨询时，如是给记者打了个比喻。

　　“世纪黄金”的老板是张勇。张勇原是搞钱币生意的，几年下来没有赚到几个钱，一个偶然的机会他看到了上海联泰公司（非法经营黄金期货已查封）与客户签订合同书，受此启发，他于2005年4月，在“杭州新世纪纪念币有限公司”和“中国纪念币交易网”的基础上，出资1000万元注册成立“浙江世纪黄金有限公司”。两个月后，他又创建了“世纪黄金网”，推出“世纪金条”远程交易系统，意在为客户提供先进完善的“世纪金条”交易咨询及服务。“世纪黄金”在工商局的正规注册且注册资本雄厚，这大大打消了投资者的疑虑。

　　在工商局有正规注册还不行，为了进一步打消人们的疑虑，张勇还在宣传资料及网站公布了公司的企业法人营业执照注册编号以及中国人民银行下发的经营黄金制品核准证编号，并声称，该“公司在上海黄金交易所拥有专用交易席位”，并写上了交易席位的编号。让你不得不信。

　　在工商局的注册没假，但中国人民银行的经营黄金制品核准许可证和在上海金交所拥有专用交易席位就有“猫腻”了。记者通过采访了解到，央行方面有关黄金制品经营的核准许可已经取消，“世纪黄金”制品核准编号是以前核发的，根本说明不了什么。

　　至于“拥有上海金交所专用席位”，更是“挂羊头卖狗肉”了。“上海黄金交易所只有会员单位和会员交易席位，根本不存在专用席位这个概念，也没有二级会员的说法。”上海金交所一位人士电话中告诉记者。

　　那么“世纪黄金”在上海金交所的交易席位又是如何得来的呢？原来他们只是浙江省某某金矿有限公司（上海黄金交易所的会员）的代理客户，自己根本没资格进行操作，也就是说：世纪黄金公司从市场上买进和卖出黄金都必须通过浙江某某金矿有限公司进行。所谓的那个专用交易席位实质是指浙江某某金矿公司的交易席位，编号也是该金矿公司的交易编号。这样就有很大的迷惑性，你要说它不是上海金交所的会员，不能从事黄金交易嘛，但它似乎转弯抹角也能从事黄金交易。

　　从以上不难看出“世纪黄金”的真实身份只是通过浙江某某金矿公司能够从事少量的黄金实物买卖，根本不能搞黄金期货交易，况且在当时就没有黄金期货，就是现在自然人也不能轻易从事黄金期货交易。

　　“张勇为了躲避法律的追查，先后聘请3位律师为他拟定《客户协议书》，该协议有3个样本，一份比一份精细。”杭州警方告诉记者。张勇征求律师意见后，把原先协议书上的“保证金”改成“定金”；把“强行平仓”改为‘违约处置’；又把“佣金”改成“隔夜费”、“网络使用费”等内容，为的就是掩盖他经营期货的本质。“这些年来，光律师的顾问费，张勇就花了四五百万元。”

　　为了把假戏作真，张勇还花大钱在国外有影响的电视台及平面媒体上做宣传，经常在媒体前信誓旦旦：“我们做的是前人从未做过的事业，必须以高度的社会责任感和良好的职业素质为保证。公众利益大于一切！”为了掩人耳目，“世纪黄金”还租用了豪华的办公区，其在杭州体育馆路的办公场所营业面积达2000平方米。以至于有的前来报案的受害者，看到这阵势都又不敢报案了。

　　可以说张勇把“世纪黄金”这张“羊皮”缝制得天衣无缝，但是无论“羊皮”多么完美，最终也掩盖不了“狼”的本质。

　　自己坐庄与客户对赌

　　“‘世纪黄金’所谓的代客户理财，其实是在自己可操纵的网络平台上自己坐庄与客户对赌，”“先让你赢点，再一步步引你掉入陷阱，进来的人都是输个精光。”

　　要知“世纪黄金”这只披着“羊皮”的“狼”是如何吃人的，我们不妨先来听听受害者的说法。一位姓郭的老先生从国外回来，手头有两三百万元存款，在杭州买了房子定居，一个偶然的机会听了张勇的黄金理财讲座就想去试试。

　　开始郭老先生投了4万元，“一周后就翻了将近一倍。我最初一直都是赚的，后来就不行了，老是亏。有时候眼看着我能赚到钱，却因为系统出故障，交易不了。保证金经常亏得就剩下20％，所以我必须隔段时间就把钱打进去。”郭老先生告诉记者，他为了捞回本钱，不断往里投钱，把自己的存款投完了，还从别人那里借钱，总共投入了370多万元，现在郭老先生为了还债，把杭州的房子都卖了。

　　“世纪黄金”为了让受害者越陷越深，继续往里投钱，更是聘用了“炒金高手”对投资者进行一对一“辅导”。北京的靳女士开始投入了5万元，也是第一周就赚了5万元。靳女士在业务员的煽动下，又投了5万元，并且得到了世纪黄金“一对一辅导炒金和只赚不亏”的承诺。但其后的几天，靳女士发现她的所谓的炒金辅导专家的电话老是打不通，偶尔打通了对方也称在路上不方便接听，而且“世纪黄金”提供的交易系统网速非常慢，打电话询问，对方称是网络问题。2006年2月6日，国际黄金价格大跌，靳女士想抛售，但“世纪黄金”提供的交易系统盘面经常死机，电话也打不进去，靳女士始终平不了仓。2月7日凌晨，靳女士的账面金额由22万元锐减到5千元。

　　靳女士本已心灰意冷，后来“世纪黄金”的一位自称“资深理财专家”找到了她，说公司已投入了几亿元改造系统，不会再出现网络问题了。在这位“资深专家”的利诱下，靳女士又向账户里投入了20万元。靳女士坚持看空时，世纪黄金的“理财专家”却极力看涨，最后，靳女士信心动摇了，把空单全部改成了多单。第二天早上，国际黄金价格由每盎司570多美元一路跌到530多美元，靳女士一下子亏掉了50%还要多，这位“专家”此时建议靳女士锁单，但手续费照缴不误，亏损累累的靳女士最后不得不忍痛割单。靳女士发现在该“资深专家”的建议下操作，往往做多的时候，第二天国际金价下跌，而做空的时候，国际金价接下来却上涨。

　　后来，在世纪黄金“不追加资金就爆仓”的威胁下，靳女士给炒金账户又汇进15万元后，又在“资深理财师”的建议下追加3万元。4月20日，靳女士1单本可赚4万多元，但就是平不了仓，直到晚上9点，国际黄金价格大跌之后，靳女士才平了仓，但这个时候1单只能赚1万多元。总之这位女士是赔多赚少，总共赔进去了450多万元。

　　那么，“世纪黄金”为何要为投资者辅导？一位知情人士透露了其中的“猫腻”。原来“世纪黄金”除总部外，还在全国发展代理机构。代理机构按收取保证金的多少拿回扣。总部及代理机构还从社会上招了大量的“理财专家”，招聘这些所谓的“理财专家”，其条件是“五官端正，口齿伶俐”即可。这些其实什么也不懂的“理财专家”，经过两三天的培训就上岗了，他们的工资就是从客户投入的本金中提成的。所以他们总是想方设法让客户多投钱。

　　“‘世纪黄金’所谓的代客户理财，其实是在自己坐庄与客户对赌，客户赢了，它们就输了。”该知情人士还进一步透露，其所谓的理财，“开始让你尝点甜头，让你赢一把，把你的胃口吊起来，然后让你输。所以有时是没有‘理财专家’辅导会赢，听了‘专家’辅导反而输得更多。”

　　如果有客户不听专家的，眼看客户要赚得多时，就会让系统出故障，无法完成交易。因为交易系统就是张勇花了30多万元请人开发的，他一个人在后台控制。进来的人一般是躲不过他们设下的陷阱，都是输个精光。

　　有的业务员看出里面的猫腻后，感到害怕，张勇就会为这些业务员打气，“不要怕，到我们这里玩儿的有的是贪官，他们贪来的黑钱输多少都不在乎，即使输光了也不敢声张，他们不会因为这点钱搞得晚节不保！没权没势的小百姓也闹不到天上去！”张勇甚至声称“某某官员和我一起喝酒”、“公安部也有我的后台”等等。对于前来找麻烦的受害者，张勇甚至动用黑社会势力威胁恐吓——杭州一位受害者竟然请不到敢替他鸣冤的律师。

　　据了解，2006年年初就陆续有“世纪黄金”的受害者投诉报案，但3年后才被查处。张勇这么肆无忌惮地顶风作案，有可能普通百姓不能识别其骗局，难道执法监管部门也识别不出来吗？

　　■纵 深

　　我国黄金交易监督缺位

　　2006年时，就有“世纪黄金”的客户向警方报案，警方接到报案材料后就把相关情况呈报给了浙江证监局，当时浙江证监局的回复认为世纪黄金有限公司的行为无法认定为黄金期货交易。于是警方也只得做出不予立案的决定。

　　但后来向警方反映情况的受害人越来越多了，负责案件侦破工作的警官也始终认为，这里面肯定有很多“猫腻”。“不过，我们也没办法。监管部门的定性很明确，从当时的情况来讲，这样的行为无法明确认定为非法经营期货，我们没法可依。”一位警官告诉记者。

　　直到2007年4月15日，新的《期货交易管理条例》正式实施，这桩案子才有了转机。“我们对照该条例以及国务院1999年5月25日颁布的《期货交易管理暂行条例》的有关条款，认定‘世纪黄金’的经营行为具有明显的期货交易特征。我们再次向监管部门报告，要求对此行为进行重新认定。”以上那位警官说。

　　随后，浙江证监局对“世纪黄金”的网上电子交易平台模式进行调查，并发文请示国家证监会。

　　2007年7月、8月和2008年1月，国家证监会先后3次下文，均认定该公司的网上电子交易模式属于非法期货交易行为。

　　对于“世纪黄金”迟到的查处，不能肯定说有人为的因素在里面，但制度监督缺位是肯定的。因为公安部门把材料递交浙江省银监局后，连银监局也难以明确其是否违法。

　　黄金期货已推出，黄金期货的代理交易必将会全面放开，如何从制度上防止其欺诈行为呢？我们不妨抛砖引玉，看看美国的做法。

　　在美国，每一个代客户交易黄金的公司，必须有ＮＦＡ（National Future Association全国期货协会）认证会员资格。别以为那是帮助这些公司赚钱的机构，他们是专门监管这些公司的，ＮＦＡ的直接目的就是规范这些公司行为，使他们根本没有机会，也不敢和顾客对赌。他们是通过如下手段做到这一点的。

　　第一，交易人要通过协会考试，才有交易资格，这个考试的内容，主要就是考察交易员对于控制规范交易条例的了解，当然还有期货交易的历史等等。这样在交易员还没有取得资格前，就在他们的头脑里建立了法制的概念，所有交易必须合法，不能损害顾客利益肥己！

　　第二，公司交易账号必须是三家共同管理，就是交易公司、银行和ＮＦＡ共同管理顾客账号资金，再加上CFTC美国银行监管机构，防止银行和券商勾结的，这一手非常厉害，它从根本上断绝了交易公司私自挪用和转移顾客资金等等可能。因为顾客的资金流向只有两个，一个是期货市场，一个是个人账号，没有第三个去向。如果交易公司和顾客对赌，那资金就会流向第三方，这就彻底违法，ＮＦＡ就可以通过账号管理对非法操作进行惩罚，直至提起刑事诉讼。之所以有ＮＦＡ的权威，就是因为它是完全以规范行业保护消费者（投资人）为目的的，也因为有ＮＦＡ的存在，在美国从来没人听说过期货交易的丑闻。

【来源：中国商报】 (责任编辑：贾丽颖)